Miks pank küsimusi esitab?

„Tunne-oma-klienti“ põhimõtte kohaldamiseks peab Citadele saama teavet oma klientide ja nende rahaliste vahendite päritolu kohta. Selle põhimõtte kohaselt palume täita kliendiküsimustik ja vajaduse korral esitada vastavalt riskipõhisele lähenemisviisile lisateavet ja/või -dokumente. 
„Tunne-oma-klienti“ põhimõtet järgides viib Citadele läbi kliendikontrolli, mille käigus teeb järgmist: 

• tuvastab kliendi; 
• teeb kindlaks tegeliku kasusaaja;
• kontrollib riikliku taustaga isiku staatust; 
• hangib teavet ärisuhte eesmärgi ja laadi kohta;
• hangib teavet kliendi isikliku tegevuse või äritegevuse kohta; 
• hangib teavet rahaliste vahendite päritolu ja tuluallikate kohta;
• jälgib tehinguid ning hangib tehingute kohta teavet ja algdokumente; 
• säilitab ja ajakohastab korrapäraselt kliendikontrolli käigus saadud dokumente, andmeid ja teavet. 

Eesti Pangaliidu rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise ning finantssanktsioonide rakendamise poliitika ja suunised on allalaetavad siit.