Почему банк задает вопросы?

Для применения принципа «Знай своего клиента» Citadele необходимо получать информацию о своих клиентах и происхождении их средств. Соблюдая этот принцип, просим Вас заполнить анкету клиента и, при необходимости, в соответствии с подходом, основанным на оценке риска, предоставить дополнительную информацию и/или документы. 
Соблюдая принцип «Знай своего клиента», Citadele осуществляет изучение клиента, в ходе которого: 

• идентифицирует клиента; 
• выявляет истинного выгодоприобретателя;
• выясняет статус политически значимого лица; 
• получает информацию о цели и сущности деловых отношений;
• получает информацию о личной или хозяйственной деятельности клиента; 
• получает информацию о происхождении денежных средств и источниках дохода;
• осуществляет надзор за сделками, в ходе которого получает информацию и документы, обосновывающие сделку; 
• хранит и регулярно обновляет документы, данные и информацию, полученные в ходе изучения. 

Информационный материал банковской ассоциации Эстонии - Противодействие отмыванию денег.